农行上海金山蒙山路支行成功拦截一起培训诈骗
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10月22日，农行上海金山蒙山路支行员工凭借敏锐的反诈风险意识，成功拦截一起利用伪造“红头文件”实施的新型培训诈骗，为客户挽回5万元经济损失，切实守住百姓“钱袋子”。
事发当日，一名客户前往蒙山路支行，声称急需办理一笔5万元的转账业务。厅堂工作人员按照日常风控流程，主动询问资金用途。客户表示，收到孩子发来的消息，学校需统一收取5万元补课培训费用，因此紧急汇款。
在沟通核实过程中，网点工作人员察觉到异常，随即要求客户出示相关缴费佐证材料。客户展示了手机内一份标注为上海市教委下发的培训缴费“红头文件”。网点工作人员细致比对甄别，发现该文件版式粗糙、公文文号存在明显漏洞，且公示的缴费收款方为个人账户，识别到可能存在诈骗风险，网点第一时间启动反诈应急处置机制，当即劝阻客户转账，并拨打报警电话。
民警抵达现场核查后，确认该文件为不法分子伪造的虚假公文。据警方判断，此次事件疑似为新型培训类诈骗模式，不法分子通过非法渠道窃取学生及家长个人信息，冒充学生身份联系家长，同时伪造教育部门官方文件，以收取补课费、教辅资料费等名义诱导家长转账。
随后，在网点工作人员与民警的建议下，客户当即联系孩子班主任核实情况。校方明确回复，学校从未开展相关有偿培训、未收取任何补课费用，也未下发相关通知文件。至此，客户彻底认清诈骗套路，对银行员工高度的责任心和专业的反诈能力深表感谢。
农行上海金山支行将以本次典型反诈案例为抓手，常态化开展反诈技能培训，持续深化警银联动协作机制。同时，聚焦校园、社区重点场景，精准开展反诈知识普及宣传，严把大额转账、可疑交易等关键关口，织密筑牢金融反诈安全防线，以金融力量守护消费者财产安全。
作者：何东
