农行上海杨浦隆昌路支行成功阻断一起风险客户可疑交易
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近日上午，农行上海杨浦隆昌路支行成功对一名高风险客户开展面对面反诈提示，并协同公安机关阻断一起疑似涉诈资金转移事件，有效保护了客户资金安全。
当日上午10时，网点工作人员在为客户许某办理业务时，发现其短期内多笔资金快进快出，交易对手分散且备注信息模糊，与客户日常交易习惯严重不符，网点工作人员随即按照应急处置预案，放缓业务办理节奏，第一时间将情况报告运营主管。同时按照反诈工作流程对客户进行问询。问询中，客户对取现资金用途表述含糊其辞，先是购买保健品，后又是对房屋进行装修。
面对这样的现实状况，网点安排工作人员引导该客户至独立会客区开展进一步沟通交流，同步启动银警联动机制，拨打110报警并联系辖区反诈中心。民警迅速到场，经初步核查、联系家属，确认客户账户内尚有10万元资金，发现诈骗分子引导客户将日常开支需求与诈骗资金项目混合以逃避监管的事实，随即对账户采取保护性止付措施。民警现场指导客户下载注册“国家反诈中心”APP，开启来电预警功能。
下一步，农行上海杨浦隆昌路支行将继续坚持“技防+人防+联防”三位一体工作思路，持续提升网点一线反诈识别能力和应急处置水平，切实守护百姓“钱袋子”。
作者：何东
