浦发银行警银联动成功识破二次诈骗境外汇款圈套
新浪上海
关注
近日，浦发银行上海普陀支行严格落实反诈主体责任，立足柜面阵地严密防范跨境电信诈骗，成功拦截一起典型二次电信诈骗境外汇款风险事件，及时阻止客户向境外汇出48000港币，避免客户再次蒙受重大资金损失，以实际行动守护老百姓的“钱袋子”，并收到属地公安反诈专班送来的感谢信。
当日上午，一名老年客户持本人身份证及银行卡至普陀支行辖内金沙江路支行柜面，申请办理境外汇款业务。经办柜员受理发现该账户已触发“高度可疑账户”管控。面对客户急于汇款的诉求，网点工作人员没有简单直接办理业务，坚持“多问一句、多核实一层”，详细询问汇款实际用途、收款对象等背景信息。
在征得客户同意后，网点调取该账户近期交易流水复盘排查：账户短期内有多笔来自不同陌生主体的分散转入资金，部分交易对手涉及外籍人员；历史存在多笔境外汇出记录，历次收款人各不相同，整体呈现快进快出、多人转入、集中向外汇出的高危特征。
沟通核实过程中，更多疑点逐步暴露：客户对汇款对象“表弟”所在地表述前后矛盾，先称在深圳，随即改口称在香港；汇款用途多次变动，先是说为表弟看病汇款，民警到场核实后，又改称是托表弟在香港代购物品，自述近期还计划赴港。说辞反复变动，叠加异常流水特征，进一步放大了风险信号。
网点第一时间启动警银联动处置流程，柜面柜员、运营主管联合到场民警开展现场劝阻，明确告知客户暂缓办理本次境外汇款，并将完整线索上报普陀分局反诈专班。
经公安后台核查确认，该客户此前已在居住地属地公安分局报案，曾遭遇电信诈骗、损失近10万元；本次正是不法分子抓住客户急于挽回损失的心理，实施二次诈骗——骗子编造虚假承诺，声称只要再次向境外指定账户汇出港币，即可全额返还此前被骗资金，以此蛊惑客户转账。
反诈专班高度重视，再次安排警力上门开展深度劝导，同步对涉案账户落实司法控制。经过银行工作人员与公安民警共同宣讲诈骗套路、剖析典型案例，客户最终彻底醒悟，认清骗局本质，主动放弃本次境外汇款操作。
本次风险事件成功拦截，是“网点发现、公安支撑、联合劝阻”警银联动工作机制的一次实战检验。下一步，普陀支行将持续压实金融机构反诈主体责任，不断强化一线员工风险识别、疑点盘问、联动处置能力，做实厅堂常态化反诈宣传，警银携手织密金融反诈安全防线，以严密风控与温情服务并举，切实守护广大市民的金融“钱袋子”。
