农行上海新片区三灶支行成功拦截一起养老投资诈骗
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近日，农行上海新片区三灶支行凭借一线员工高度的反诈敏锐度与扎实的风控履职能力，成功拦截一起针对老年群体的养老投资诈骗，及时守护客户12万元养老积蓄，切实筑牢金融反诈安全防线。
当日，一位老年客户来到网点，申请提前支取12万元未到期定期存款。柜面人员依规询问资金用途时，客户表述含糊、说辞前后矛盾，几经询问才称取款用于给定居海外的儿子购车。这时，大堂经理敏锐捕捉到异常。作为长期服务周边社区的老员工，她了解该客户，清楚客户儿子常年定居海外、经济条件稳定，并无需要老人出资购车的实际需求。反常的取款理由、含糊的言语表述，让她立即高度警惕。
网点大堂经理尝试进一步沟通，但客户始终表示无法联系子女，且态度坚决、执意办理取款。结合老年客户高发诈骗案例特征，网点判断该客户极有可能遭遇养老投资类诈骗，第一时间启动反诈处置流程，立即上报内勤行长，并同步对接辖区派出所。
民警火速抵达现场，与银行工作人员联合开展反诈劝导、拆解诈骗套路。在网点工作人员与民警的耐心宣讲和细致分析下，老人终于道出实情：其经熟人介绍接触一款宣称“低门槛、高收益”的虚假理财项目，被对方深度洗脑，不法分子刻意编造“为海外儿子买车”的虚假理由，诱导老人提前支取定期存款、参与虚假投资。经警方现场核查，确认该事件为典型养老投资诈骗。得益于网点员工早识别、早预警、快处置，成功阻断资金流出，为客户全额保住养老积蓄，有效避免了财产损失。
作者：何东
