农行上海示范区白鹤支行成功守住客户资金安全
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近日，农行上海示范区白鹤支行凭借敏锐的职业嗅觉与扎实的反诈专业素养，成功识别并拦截一起传销诈骗取现事件，为客户张女士挽回经济损失4.8万元，以实际行动守护群众的“钱袋子”，用专业风控筑牢百姓资金安全防线。
事发当天上午，张女士独自来到农行上海示范区白鹤支行，申请提取4.8万元现金。网点客服经理小汪按照流程仔细问询资金用途，交谈过程中发现张女士言辞闪烁、表述含糊。与此同时，系统提示该客户疑似遭遇诈骗。小汪立刻提高警惕，继续耐心与客户沟通，进一步核实取款真实用途。几番追问之下，张女士才透露，这笔钱款是用来参与一个所谓“国家秘密项目”的投资。小汪当即判断，这是典型的传销诈骗套路，第一时间将该异常情况上报网点负责人。
接到上报后，网点负责人迅速启动反诈应急处置流程。一方面安排工作人员以“大额取现需要进一步核实信息”为由稳住客户，避免客户前往其他渠道完成取款；另一方面第一时间将相关线索报送属地公安机关及反诈中心。
等待民警到场期间，网点工作人员持续对张女士开展劝导警示。民警抵达网点后，与银行工作人员共同对张女士开展反诈宣教，结合案例拆解传销诈骗的作案套路，揭露不法分子编造虚假国家项目实施诈骗的真相。经过耐心劝导，张女士终于认清骗局全貌，幡然醒悟，主动放弃取款操作，避免了财产受损。
农行工作人员在此提醒：凡是号称“国家秘密项目”、高回报隐秘投资，均是诈骗陷阱。遇到大额转账、取现，请多听取银行工作人员善意提示，守护好自身财产安全。
作者：何东
