农行上海自贸区东陆支行成功拦截一起"古玩拍卖"电信诈骗
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近日，农行上海自贸区东陆支行成功堵截一起以“古玩高价拍卖”为幌子的电信网络诈骗，为客户避免了10万元经济损失，切实守护了百姓“钱袋子”。
当日下午13时30分左右，一位客户神色焦急地走进网点客户经理办公室，急切询问是否有贷款可以马上放款，称其账户被冻结，急需10万元解冻。客户经理一边安抚客户情绪，一边详细了解情况。
经询问得知，客户在一个名为“香港保利国际拍卖”的App中上架了自己收藏的几枚宋代钱币。令人起疑的是，客户仅拍摄了五张钱币照片发送给对方，一小时后对方就出具了所谓的“专家鉴定证书”，称该套钱币可拍卖至300万至600万元。次日，该钱币便在App商城中完成拍卖，最终成交价高达500万元。随后，对方称已将250万元“定金”打入客户App账户，并承诺几日内上门取走钱币后支付剩余款项。
然而，客户在申请提取该笔250万元“定金”的过程中，误将此前支付的5万元“质保金”一并申请提取，导致账户被“冻结”。随后，一名自称“工作人员”的人员私聊客户，称自己因客户违反交易规定被领导责骂并被扣罚1万元工资，严令客户立即存入两倍质保金——即10万元，方可解冻账户。与此同时，客户还在群聊中看到多名“用户”同时进行拍卖交易并成功的动态，进一步制造了“真实交易”的假象。
网点客户经理在听取客户描述并查看部分群聊记录后，凭借丰富的反诈经验敏锐判断这是一起典型的电信诈骗——所谓“专家鉴定”速度之快、拍卖成交金额之高、账户冻结要求转账解冻的套路，均与常见的“虚假拍卖”诈骗特征高度吻合。
网点客户经理随即以“询问另一位同事有无合适贷款产品”为由稳住客户，并在另一间办公室迅速致电内勤行长报告情况。内勤行长第一时间启动应急预案并报警。与此同时，客户经理返回办公室与客户进一步深入交谈，完整查看了客户的聊天记录，进一步确认了诈骗事实。
民警迅速赶到网点，向客户详细了解情况后，确认这是一起典型的电信网络诈骗。随后，客户被带至派出所做进一步调查和反诈警示教育。
此类“古玩拍卖”骗局通常以高价回收、天价拍卖为诱饵，通过虚假鉴定、伪造成交记录、制造紧迫感等手段骗取客户信任，再以“质保金”“解冻费”等名义要求客户转账。农行工作人员在此提醒广大市民：凡是要求向陌生账户缴纳“保证金”“解冻费”的，均为诈骗；如遇可疑情况，请立即拨打110或反诈专线96110咨询。
作者：何东
