农行上海崇明长兴支行成功拦截一起网络婚恋诈骗
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近日，农行上海崇明长兴支行充分发挥警银联动机制效能，柜面精准识别涉诈风险，辖区派出所迅速出动排查，共同拦截一起网络婚恋诈骗，为客户守住12万元资金，筑牢金融反诈安全防线。
当日，一名年轻男子来到网点柜面，申请支取现金12.7万元。经办客服经理办理业务过程中，通过系统预警仔细核查账户流水，发现该男子账户在凌晨时分的两小时中密集发生80笔小额资金支出，交易特征异常，与电信诈骗涉案账户特点高度契合。客服经理随即主动核实资金用途，男子声称款项用作结婚彩礼，并不顾客服经理多次风险警示提醒，执意要取现。
为不激化客户情绪、争取处置窗口期，客服经理先行在柜面兑付10万元现金。待客户移步ATM自助取现之际，网点工作人员迅速通过警民联动工作群向辖区派出所报送异常情况。辖区民警快速研判核实，确认男子遭遇网络电信诈骗，随即火速赶往网点。待客户取完全部现金、即将向诈骗分子输送资金的关键时刻，民警及时上前拦截，现场剖析诈骗套路，开展反诈宣传教育。客户幡然醒悟，认清网络婚恋交友骗局，妥善保管资金，12万元风险资金成功拦截止损。
此次成功堵截，是农行上海崇明长兴支行常态化反诈培训、警银高效协同的实践成果。长期以来，该行持续强化一线员工可疑交易甄别能力，严格落实大额资金问询、风险提示制度，高效运用线上警情快速通报渠道，积极延伸反诈服务触角，主动下沉服务阵地，常态化走进乡村、社区开展反诈宣讲，面向群众普及网络电信高发骗局防范知识，线上线下双向发力织密全域反诈安全防线。
作者：何东
