浦发银行上海分支行与警方联动守护客户资金安全
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近日，浦发银行上海分行与辖内嘉定支行、宝山支行等通过分支行协同配合，成功堵截一起伪装“亲属还款”的电信网络诈骗资金转移事件，顶住恶意投诉施压，依托警银协作机制拦截20万元涉诈资金，牢牢守护客户金融财产安全，以全行协同作战的能力筑牢反诈安全屏障。
疑点初现，多家支行接力摸排风险
5月30日，某可疑客户至宝山长江西路支行申请办理账户解控，声称要接收“表妹的划款资金”，该卡因“异常陌生入账”被账户管控，银行人员问询资金来源及亲属往来细节时发现疑点，支行第一时间将异常情况上报分行反诈工作组协同风险判断，同时告知相邻支行留意该可疑人员动向。
分行迅速启动跨支行协同机制，发布反诈提示可疑特征情况。同日，该客户又先后前往宝山毗邻地区的嘉定支行和南翔支行重复办理解控申请，支行运营人员敏捷反应，与来人面对面核实业务时发现诸多可疑细节，嘉定支行第一时间结合分行反诈沟通群提示的可疑特征，柜面最终均予以劝阻。
施压阻挠，全行合力顶住恶意诉求
6月1日和2日，该客户再次前往嘉定支行办理解控申请被劝阻，捏造投资证券基金遭遇经济损失的虚假理由，向95528客服和12378监管机构反复发起投诉、对支行运营人员进行言语威胁与索赔施压，嘉定支行结合分行反诈联动工作机制，立即联系属地反诈及派出所反映相关情况。同时，分行根据多家支行面客情况及可疑线索，协调统一沟通口径。
警银联动，成功拦截涉诈钱款
在汇总可疑线索后，分行立刻对接属地公安反诈部门。民警介入核查后确认，该账户是诈骗分子用于转移赃款的过渡账户，所谓“表妹还款”纯属编造，账户内20万元均为电信诈骗受害群众的被骗资金。警方到场对嫌疑人开展问询警示并立即带回警局要求其配合调查，6月2日警方止付彻底切断涉诈资金的转移路径，成功保全全部20万元资金，6月4日受害人所在地警方进行冻结。
此次堵截行动，是浦发银行上海分支行联动、跨区域支行协同、警银深度协作的一次实战检验。下一步，上海分行将进一步完善跨支行风险联防机制，常态化开展反诈培训，以严密风控与温情服务并举，持续守护市民金融钱袋子。
