农行上海隆昌路支行成功堵截30万元鸵鸟养殖诈骗
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近日，农行上海杨浦支行辖内隆昌路支行成功堵截一起“鸵鸟养殖”投资诈骗，为客户挽回30万元资金，用实际行动践行了金融消费者权益保护的责任与担当。
事发当日，客户王阿姨来到网点，神色急切地要向陌生个人账户转账30万元，声称要参与一项“高收益鸵鸟养殖投资项目”。网点柜面经理在办理业务过程中，严格落实大额转账风险核查及金融消费者权益保护相关要求，按照“三问两看一核对”的反诈工作流程对客户进行问询。沟通过程中，王阿姨无法清晰说明收款方信息，仅能提供一个私人账户，且始终无法提供所谓投资项目的正规工商资质、养殖备案文件及合法投资合同。王阿姨表示自己是通过网络渠道了解到该项目，对方承诺年化收益远超市场正常水平，并宣称“保本保收益、包回收不亏本”。
经网点工作人员初步判断，此种情况与“特种养殖”类非法集资诈骗的典型特征高度吻合。发现风险隐患后，柜面经理立即暂停转账业务办理，第一时间上报网点内勤行长。内勤行长及时对客户进行耐心安抚与劝导，向客户讲解此类高收益养殖投资项目的常见诈骗套路，以及向个人账户大额转账的资金安全风险。在客户仍心存疑虑、对项目抱有侥幸心理的情况下，网点按照反诈联动工作机制，立即联系辖区派出所民警到场协助劝阻。
民警到场后，结合专业经验向客户普及反诈知识，详细拆解了骗子实施诈骗的完整链条，并向客户展示了多起同类投资诈骗案例，清晰告知客户此类项目背后隐藏的非法集资、卷款跑路等重大风险。经过网点工作人员与民警的多方耐心劝导，客户终于幡然醒悟，意识到自己险些落入诈骗陷阱，最终放弃了30万元的转账操作。
此次投资诈骗的成功堵截，是网点常态化反诈培训、严格业务审核流程、高效警银联动机制共同作用的结果，同时也充分体现了农行金融消费者权益保护工作的扎实成效。
作者：何东
