农行上海浦东羽山路支行警银联动阻骗局
综合
关注
近日，农行上海浦东羽山路支行员工凭借敏锐的反诈意识，成功拦截一笔异常“退款”资金，并牵出了一桩7年前的“量子水”投资诈骗。
当天上午，客户江阿姨来到农行上海浦东羽山路支行办理银行卡，表示有一笔款项要打入，下午其又匆匆来到网点，声称对方已经把钱打进来，要求查询到账情况并取现。网点客服经理罗慈恒指导江阿姨登录手机银行，查询到收支明细中确有一笔8000元钱款刚刚打入，但当查询该银行卡账户余额时，令人费解的一幕出现了——账户可用余额竟然为零，这一反常现象立刻引起了罗慈恒的警觉。经核实，该笔钱款在入账瞬间，因账户有异触发了保护性冻结，打款方为个人账户。
为保障客户资金安全，罗慈恒进一步向江阿姨了解情况，面对询问，江阿姨支支吾吾、神色慌张，在网点工作人员引导下才道出实情。原来这是一笔“息事宁人”的“封口费”，2019年，江阿姨参与了一项名为“量子水”的科技投资项目，投入几万元后，初期收到少量回报，而后因项目方卷款失联曾报过案。时隔7年，对方突然通过微信联系上了江阿姨，表示原来的投资项目出了问题，目前可以退一部分钱给她，但需提供银行卡收款，同时要求江阿姨必须“息事宁人”，不能再联系警方。
网点内勤行长判断犯罪分子有进一步实施诈骗的嫌疑，第一时间拨打了110报警。辖区民警迅速赶到网点，听完事情前因后果后，对江阿姨进行了反诈宣教，表示资金有涉诈风险，诈骗分子疑似用少量资金诱导老年人企图继续实施诈骗，必须彻查后，才能依法依规进行处理。随后，民警将江阿姨带回派出所做进一步调查。
此次事件中，农行上海浦东羽山路支行筑牢反诈防线，成功阻断诈骗链条，充分发挥网点反诈“前哨”的作用。下一步，网点将继续深化警银联动机制，持续强化员工反诈识骗能力，用实际行动当好人民群众资金安全的“守护者”。
作者：何东
