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浦发银行维护金融消费者的切身利益 守护客户资金安全

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日前,浦发银行上海分行辖内多家支行在受理客户现金取现时,成功识别并堵截了雇用“车手”(指在电信网络诈骗犯罪中实施取款、转移赃款的中间人)至网点柜面异常提取涉案现金的事件,累计为客户挽回经济损失10余万元。长期来,该行树立牢固的风险防范意识,持续做好账户风险管理工作,强化与辖区内警方联动机制,切实维护金融消费者的切身利益,守护客户资金安全,践行金融社会责任。

5月12日13时22分,“客户”陈某致电浦发银行高境支行表示需办理大额取款业务,在沟通中银行工作人员发现诸多疑点,及时在反诈中心群内核实可疑情况,并在通话结束后将该信息同步反馈到上级区域支行相关工作群中,提醒辖内其他网点留意该客户可能存在问题。13时38分,在前述工作群中的浦发银行长江西路支行工作人员也接到了陈某称需大额取款的来电,得益于工作群里的提醒而有所准备,主管立刻将陈某即将前来取现的情况传达至网点各服务人员。当陈某出现在网点时,主管立即启动网点紧急预案,第一时间上报属地派出所及当地反诈中心,工作人员们在做好服务应变及自身保护的同时尽量拖延时间。吴淞派出所民警赶至网点后把陈某带回派出所,经反诈中心核实判断该账户疑似涉诈账户。浦发银行通过二级支行之间的预警联动,成功堵截该起案件的发生,保护了客户的资金安全。

无独有偶,5月11日下午,“客户”蔡某至浦发银行静安支行要求取款2.99万元。银行工作人员通过系统查询发现,该银行卡当天下午发生首次交易,有2笔金额20元转入并转出的记录,疑似进行交易测试,紧接着当日下午该账户从他行跨行转入4.99万元,稍后通过自助取款机分4笔提出2万元现金,剩余2.99万元由于ATM取款金额限制而至柜面取现。银行工作人员综合判断,该情况符合短时间内转入后立即取现的可疑特征,于是深入询问蔡某资金用途及来源。蔡某神色慌张引起了工作人员的注意。网点主管遂果断报案,并采取拖延战术为警方到来争取时间。石门二路街道派出所民警于接报后迅速到达银行网点,当场盘问后将蔡某带走。目前上海警方已与河南警方对接,及时弥补受害人损失,后续将追溯源头,进一步切实打击电信网络诈骗案件。

近年来,随着银行新开卡非柜面限额不断降低,犯罪分子也在不断研究能规避非柜面限额管控的转移资金手法。面对复杂严峻的电信网络诈骗形势,浦发银行上海分行在总行党委的坚强领导下,积极开展各种形式的金融宣传教育活动,组织全行员工学习相关案例,精准提炼异常取现典型特征,增强一线员工职业敏感性,办理业务时能做到“一看、二听、三了解”,有效识别、拦截柜面可疑交易。同时,强化银警协作,发现可疑交易第一时间报警提供线索,建立现金取款快报快打快速反应机制,协助司法机关成功打击违法犯罪行为,以实际行动筑牢金融安全防线,守护好金融消费者的“钱袋子”。

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