农行上海自贸区高桥支行银警联动拆穿骗局
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8月31日，农行上海自贸区高桥支行成功拦截一起依托虚假大数据平台实施的电信网络诈骗，切实守护了客户资金安全。
当日上午11时许，客户徐女士来到农行上海自贸区高桥支行，申请办理二类银行卡升级提额业务。客服经理在沟通中了解到，客户计划升级卡片，用于提取“中国大数据”APP内的3万元资金。这一异常情况立刻引起客服经理的警觉，她当即呼叫内勤行长到场处置。内勤行长进一步询问后得知，客户系经他人推荐，先加入“民数聚”APP入群听课，随后通过群内私发链接下载了“中国大数据”APP，并参与所谓的理财项目，此次正是因为二类卡交易限额无法提取3万元，才前来网点申请升级一类卡。
听完客户描述，网点工作人员迅速识别出这两款APP属于典型的“资产解冻类”资金盘骗局一一它们冒充国家大数据项目，谎称可申领数据资产、专项补贴等高额资金，诱导消费者缴纳入场费、激活费等费用进行提现操作，而平台内的资金仅为虚拟数字，永远无法真正提现，同时还带有鼓励“拉人头”返利的传销特征。网点工作人员随即耐心开展反诈宣讲，但客户起初仍深信不疑，坚持要求办理业务。眼见劝解受阻，网点第一时间联系属地派出所。民警迅速抵达现场，与网点工作人员一同对徐女士展开联合宣教，在银行和警方的合力劝导下，客户最终被成功劝阻，放弃银行卡升级提额，随后警方将其带离网点，继续开展后续宣教。
当前，新型诈骗手段不断翻新，犯罪分子冒用“大数据”等国家项目名头，迷惑性极强。农行上海自贸区高桥支行将持续绷紧反诈之弦，落实“多看一句、多问一句、多提醒一句”，牢牢守住柜面资金防护关口，用敏锐的洞察力与责任心筑牢反诈“防火墙”，守护百姓的“钱袋子”。
作者：何东
