农行上海长宁临空支行协助警方堵截电诈"车手"
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日前上午10点，一女子至农行上海长宁临空支行办理业务，声称银行卡限额，要求直接销卡，并将卡内余额全部以现金方式取出。柜面经理出于谨慎考虑询问卡内金额，女子回答有二十万元。此举引起柜面经理高度警惕，告知客户取款超5万元需提前预约，女子遂改口要求取现5万元。业务办理过程中，系统提示预警，柜面经理当即将情况上报给内勤行长，并对客户相关信息进行核实。
经查询客户明细，客户银行卡交易多为小金额的日常消费，但于近期收到两笔金额共计20万元的大额转账。当柜面经理询问其交易对手及用途时，客户对答如流，内勤行长继续询问相关材料，客户表示可以提供转账交易截屏和借款人身份证件，内勤行长高度警觉，怀疑该客户为电诈“车手”，立即启动应急预案，安排柜面经理指导客户填单拖延时间，并向管辖派出所进行报案。“车手”指代专门帮助电信诈骗分子支取赃款的角色，这些人负责将诈骗团伙银行账户内的资金以现金方式取出，起到关键的洗钱作用。
公安民警赶到网点后，客户情绪突然激动，警察询问具体情况，客户先是强硬表示自己丈夫是当兵的，有军官证等材料，但却一直以隐私为由拒绝提供，回答模棱两可、逻辑不通，并频繁接听、拨打电话。与此同时，客户质疑网点的报警行为，并扬言要投诉网点，企图蒙混过关，最终被公安民警带走协助调查。
根据民警反馈，该名女子确为“车手”，卡内资金均为涉诈资金。农行上海长宁临空支行后续将常态化组织员工开展防范电信诈骗典型案例学习，加强与辖内公安机关联动配合，以实际行动落实“金融为民”初心使命，守护好人民群众的“钱袋子”。
（作者：何东）
