农行上海黄浦南外滩支行警银联动落实"断卡"行动
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农行上海黄浦南外滩支行严格落实“断卡”行动各项要求，持续加强警银协作联动，筑牢反诈第一道防线，为客户财产安全和金融秩序稳定贡献力量。
5月31日下午14：30左右，一男子陪同一女子来到农行上海黄浦南外滩支行要求开卡。大堂经理询问客户办卡用途，男子称该女子是其女友，持有三张异地营业执照，在拼多多平台从事服装生意需要办理一类账户，由于前两天刚到上海，暂时未有固定经营场所及居住地址。大堂经理认为客户情况较为可疑，于是报告网点内勤行长。内勤行长详细了解客户信息，发现客户在网店平台上日均交易额不超过500元，且已经绑定一张他行卡，能够满足日常经营需求。客户坚持要办理一类卡且开通电子银行，称今后要在上海发展业务，而且如果今后销售收入突量激增后再来银行提升限额比较麻烦。内勤行长判断客户办卡需求与资金实际使用需求不符，且全程所有问题均由男子代为回答，情况可疑，遂联系属地派出所报告情况。
派出所民警接到电话后立刻赶至网点，将两人带回进行调查。经公安机关核实后发现，两人昨日刚抵达上海，无固定住所，公司经营地和注册地均不在本市，该男子名下银行账户有疑似涉诈情况，当天两人还在其他网点要求开卡但由于经营地址前后回答不一致被婉拒。属地派出所对南外滩支行及时堵截可疑开卡情况并上报线索表示感谢。
自“断卡行动”开展以来，农行上海黄浦支行积极践行社会责任，常态化做好客户身份识别、开户真实性审核和开户后全周期管理，定期开展应急预案演练，不断强化应急处置能力，切实提升快速反应能力和协调配合能力，切实守好堵截电信诈骗犯罪的坚强防线。
（作者：何东）
